5549 Sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun ve 09.01.2008 tarih ve 26751 sayılı R.G.’de yayımlanan Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair
Tedbirler Hakkında Yönetmelik gereğince sigorta şirketleri; kendileri nezdinde yapılan veya aracılık ettikleri işlemlerde işlem yapılmadan önce, işlem yapanlar ile nam veya hesaplarına işlem yapılanların
kimliklerini tespit etmek zorundadır.

Kendi Adınıza Hareket Etmeniz Durumunda Kimlik Tespiti

• Toplam tutarı yirmibin YTL veya üzerinde, hayat dışı sigorta işlemleri gerçekleştiriyorsanız,
• Bir yıl içinde ödenecek toplam prim tutarı ikibin YTL veya üzerinde ya da tek primli olup prim tutarı beşbin YTL veya üzerinde hayat sigortası sözleşmesine ilişkin işlem yaptırıyorsanız,  Sigorta şirketi görevlilerinin sizden talep edeceği; Türk uyruklular için “T.C. nüfus cüzdanı, T.C. sürücü belgesi veya pasaport”, Türk uyruklu olmayanlar için “pasaport veya ikamet belgesi” aslını veya noter onaylı suretini ibraz ediniz.
Sigorta şirketi görevlilerinden, yukarıda sayılanlar dışında başka bir belge ibraz ederek işlem yapılmasını talep etmeyiniz, çünkü 5549 sayılı Kanun ve ilgili mevzuat uyarınca kimlik tespitinde sadece
sayılan bu belgeler geçerlidir.

Ayrıca, T.C. kimlik numaranız, adresiniz ve imza örneğiniz ile varsa telefon ve faks numaranızı, elektronik posta adresinizi, iş ve meslek bilgilerinizi de sigorta şirketi görevlilerine veriniz.
Eğer kendi adınıza kişisel hakları temlik etme yetkisi içermeyen emeklilik sözleşmesi veya çalışanlarınıza ücretlerinden kesinti yapılmak suretiyle emeklilik hakları sağlayan emeklilik planları
işlemleri gerçekleştiriyorsanız, teyit belgelerine gerek olmaksızın sigorta şirketi görevlilerinin sizden isteyeceği bilgileri veriniz.

Başkası Adına Hareket Etmeniz Durumunda Kimlik Tespiti

Kimlik tespiti yapılmasını gerektiren bir işlemi, ticaret siciline kayıtlı tüzel kişiler, dernek ve vakıflar, sendika ve konfederasyonlar, siyasi partiler, tüzel kişiliği olmayan teşekküller veya bir başka gerçek kişi
adına talep ettiğinizde; sizin ve adına hareket ettiğiniz kişinin kimliği ile temsil yetkiniz, sigorta şirketi tarafından ayrı ayrı tespit edilecektir. Bununla birlikte, adına hareket edilenin hukuki durumuna göre
aşağıda belirtilen hususlar da göz önünde bulundurulacaktır.

Bir başka gerçek kişi adına hareket ediyorsanız

• Yetki durumunuz noter onaylı vekâletname üzerinden teyit edilecektir.
• Adına hareket ettiğiniz kişinin kimlik tespitinin gerçek kişiler için aranan belgelerin aslı veya noter onaylı suretleri üzerinden yapılamaması durumunda, adına hareket ettiğiniz kişinin kimlik tespiti, yetki durumuna ilişkin (kimlik bilgilerini içeren) noter onaylı vekâletname üzerinden de yapılabilir.
• Yetki durumunuz, adına hareket ettiğiniz kişinin daha önce yapılan işlemler nedeniyle ilgili sigorta şirketi tarafından kimlik tespitinin yapılmış olması şartıyla yazılı talimat üzerinde yer alan müşteri imzasının sigorta şirketinde bulunan imza ile karşılaştırılması suretiyle de (noter onaylı vekâletname aranmaksızın) yapılabilir.

Ticaret siciline kayıtlı bir tüzel kişi adına hareket ediyorsanız

Tüzel kişiliği temsile yetkili olduğunuz, tescile dair belgelerde gösteriliyor ise tüzel kişiliğin ticaret siciline tesciline dair belge ve vergi kimlik numarası konusunda Gelir İdaresi Başkanlığı’nın ilgili birimi
tarafından düzenlenen belgeyi (asılları veya noter onaylı suretlerini) sigorta şirketi görevlilerine ibraz ediniz. Ayrıca tüzel kişiliğin telefon numarası ile varsa faks numarası ve elektronik posta adresi bilgilerini
sigorta şirketi görevlilerine veriniz.

Örnek: (A) İli Ticaret Odasına kayıtlı, (X) İnşaat Ltd. Şti. şirket müdürü tarafından (Y) Sigorta şirketi acentesi nezdinde (X) İnşaat Ltd. Şti. çalışanlarına hayat ve şirket otomobillerine de kasko sigortası yaptırılmak istendiğinde; Yapılmak istenen her bir hayat sigortasının bir yıl içinde ödenecek toplam prim tutarı ikibin YTL veya üzerinde ya da tek primli olup prim tutarı beşbin YTL veya üzerinde ise,

• Şirket müdürünün,
• Adına işlem yapılan (X) İnşaat Ltd.Şti.’nin, kimlikleri ayrı ayrı ve usulüne göre tespit edilecektir. Ayrıca, şirket müdürünün temsile yetkili olup olmadığının da tespiti yapılacaktır.

Sigorta edilen taşıtların Kasko bedelleri 20.000 YTL altında ise herhangi bir kimlik tespiti zorunluluğu
bulunmamaktadır.

Bir dernek adına hareket ediyorsanız

• Temsil yetkinize ilişkin belgeler ile birlikte dernek tüzüğü ve dernek kütüğündeki kayda ilişkin belgeleri (asılları veya noter onaylı suretlerini) sigorta şirketi görevlilerine ibraz ediniz.
• Ayrıca derneğin telefon numarası ile varsa faks numarası ve elektronik posta adresi bilgilerini sigorta şirketi görevlilerine veriniz.

Bir vakıf adına hareket ediyorsanız

• Temsil yetkinize ilişkin belgeler ile birlikte vakıf senedi ve Vakıflar Genel Müdürlüğünde
tutulan sicile ilişkin belgeleri (asılları veya noter onaylı suretlerini) sigorta şirketi görevlilerine
ibraz ediniz.
• Ayrıca vakfın telefon numarası ile varsa faks numarası ve elektronik posta adresi bilgilerini
sigorta şirketi görevlilerine veriniz. 

Bir sendika veya konfederasyon adına hareket ediyorsanız

• Temsil yetkinize ilişkin belgeler ile birlikte bu kuruluşların tüzükleri ve Çalışma ve SosyalGüvenlik Bakanlığı bölge çalışma müdürlüklerinde tutulan sicile esas diğer belgeleri (asılları
veya noter onaylı suretlerini) sigorta şirketi görevlilerine ibraz ediniz.
• Ayrıca bu kuruluşların telefon numarası ile varsa faks numarası ve elektronik posta adresi bilgilerini sigorta şirketi görevlilerine veriniz.

Siyasi bir parti adına hareket ediyorsanız

• Temsil yetkinize ilişkin belgeler ile birlikte siyasi parti tüzüğünü (asılları veya noter onaylı suretlerini) sigorta şirketi görevlilerine ibraz ediniz.
• Ayrıca siyasi partinin ilgili biriminin telefon numarası ile varsa faks numarası ve elektronik posta adresi bilgilerini sigorta şirketi görevlilerine veriniz. Apartman, site veya iş hanı yönetimi gibi tüzel kişiliği olmayan teşekküller adına hareket ediyorsanız
• Temsil yetkinize ilişkin belgeler ile birlikte teşekküle ait noter onaylı karar defterini (asılları veya noter onaylı suretlerini) sigorta şirketi görevlilerine ibraz ediniz.
• Ayrıca, varsa teşekkülün telefon numarası, faks numarası ve elektronik posta adresi bilgilerini sigorta şirketi görevlilerine veriniz.

 Tüzel kişiliği olmayan iş ortaklıkları gibi teşekküller adına hareket ediyorsanız

• Temsil yetkinize ilişkin belgeler ile birlikte teşekküle ait noter onaylı ortaklık sözleşmesinin ve vergi kimlik numarası konusunda Gelir İdaresi Başkanlığı’nın ilgili birimi tarafından düzenlenen
belgeleri (asılları veya noter onaylı suretlerini) sigorta şirketi görevlilerine ibraz ediniz.
• Ayrıca teşekkülün telefon numarası ile varsa faks numarası ve elektronik posta adresi bilgilerini sigorta şirketi görevlilerine veriniz.

NOT: Ticaret siciline kayıtlı tüzel kişiler, dernek ve vakıflar, sendika ve konfederasyonlar, siyasi partiler veya tüzel kişiliği olmayan teşekküller adına kimlik tespiti yapılmasını gerektiren bir işlemin yapılmasını,
bunları temsile yetkili olanlarca yetkilendirilen kişi olarak talep ettiğinizde; yetki durumunuz, noter onaylı vekâletname veya temsile yetkili olanlar tarafından verilmiş yazılı talimat üzerinden yapılır. Yazılı talimat
üzerinden işlem yapılabilmesi için temsile yetkili kişinin noter onaylı imza sirkülerinin daha önceden sigorta şirketince alınmış olması gerekir. 

Kendi Adınıza, Fakat Başkası Hesabına Hareket Etmeniz Durumunda Bildirim Zorunluluğu

Sigorta şirketi nezdinde veya aracılığıyla yapılacak kimlik tespitini gerektiren işlemlerde, kendi adınıza ve fakat başkası hesabına hareket ediyorsanız, bu işlemleri yapmadan önce kimin hesabına hareket
ettiğinizi sigorta şirketine mutlaka yazılı olarak bildirmek zorunda olduğunuzu ve bu zorunluluğa uymamanın cezai müeyyideye tabi olduğunu unutmayınız.